test

 test

NO	JENIS RISIKO	CAUSE RISK	EKSTERNAL	OPERASIONAL	KEUANGAN	TEKNOLOGI	STRATEGIS	LEGAL	FRAUD RISK
1	Kelalaian personil	x
2	Alat-Rusak	x
3	Alat-Usang	x
4	Alat-Tidak di Kalibrasi	x
5	Eksternal-intervensi/tekanan	x
6	Eksternal-kolusi dengan petugas	x
7	Eksternal-lokasi	x
8	Organisasi-Pengelolaan Dana	x
9	Organisasi-Pengelolaan Peralatan	x
10	Organisasi-Pengelolaan Petugas	x
11	Prosedur Salah	x
12	Prosedur Usang	x
13	SDM-kecurangan (Fraud)	x
14	SDM-Kesalahan (Human Error)	x
15	SDM-Mangkir	x
16	Teknologi Usang	x
17	Teknologi Rusak	x
18	kebijakan fiskal		x
19	kebijakan moneter		x
20	tingkat inflasi		x
21	tingkat pengangguran		x
22	tingkat suku bunga		x
23	nilai tukat mata uang		x
24	tingkat produk domestik bruto		x
25	pendapatan per kapita		x
26	agregat demand		x
27	birokrasi yang berbelit		x
28	tingkat korupsi yang tinggi		x
29	terorisme		x
30	nasionalisasi industri		x
31	perang		x
32	kebijakan tarif khusus		x
33	kebijakan kuota		x
34	penambahan/pengurangan bea masuk untuk produk tertentu		x
35	ketersediaan tenaga kerja terdidik		x
36	pertumbuhan ekonomi rendah		x
37	pencurian, perampokan		x
38	penipuan, pemalsuan		x
39	narkoba		x
40	gaya hidup yang konsumtif		x
41	sadar kesehatan		x
42	pergerakan demografi		x
43	jam kerja yang panjang		x
44	UU perseroan terbatas		x
45	UU Pasar modal dan UU terkait		x
46	UU spesifik industri tertentu (mis: UU Migas), UU Telekomunikasi, dll)		x
47	good governance		x
48	bajakan		x
49	merek dagang yg mirip		x
50	paten yang ditiru		x
51	pemogokan		x
52	slow down		x
53	keabsahan kontrak		x
54	wanprestasi		x
55	perbuatan melawan hukum		x
56	produk liability		x
57	label produk dan jasa tidak sesuai dengan kenyataan		x
58	indikasi harga yang "menipu"		x
59	pencemaran udara		x
60	pencemaran air buangan		x
61	pemanasan global		x
62	reklamasi		x
63	revegasi		x
64	Rintangan dari pemerintah		x
65	Kurangnya hubungan dengan departemen pemerintah		x
66	Perubahan kebijakan		x
67	Perubahan hukum, peraturan dan politik		x
68	Persaingan yang tidak sehat		x
69	Korupsi dan penyuapan		x
70	Pelanggaran kontrak		x
71	Lamanya perizinan birokrasi		x
72	Perang dan kekacauan		x
73	Embargo		x
74	Peraturan lingkungan		x
75	Aturan polusi dan keselamatan		x
76	Kontaminasi terhadap lingkungan		x
77	Stabilitas sosial, politik dan ekonomi Indonesia yang tidak menentu		x
78	Fluktuasi nilai tukar valuta asing		x
79	Bencana akibat kelalaian manusia (kebakaran, banjir, dll)		x
80	Force majeure (banjir, bencana alam)		x
81	Kebocoran Informasi			x		x
82	sasaran yang kabur, tidak terukur			x
83	analisis lingkungan eksternal dan internal yang kurang dalam			x
84	pemilihan opsi strategi dan taktik kurang tepat			x
85	sumber daya tersedia tidak memadai untuk pelaksanaan strategi			x
86	kompetensi tidak memadai			x
87	kecurangan, pencurian			x
88	turnover yang tinggi			x
89	kepuasankaryawan rendah			x
90	SOP dan kebijakan manajemn kurang memadai			x
91	sistem pengendalian mutu kurang memadai			x
92	sistem kontrol kurang memadai			x
93	Perselisihan dengan industri			x
94	Perselisihan dengan pekerja			x
95	Buruknya kualitas material			x
96	Keterbatasan pengadaan material dan pekerja ahli			x
97	Pelarangan mensub-kontrakkan			x
98	Produktivitas pekerja dan peralatan			x
99	Pekerjaan yang tidak sempurna			x
100	Sabotase pada properti dan peralatan			x
101	Kebakaran / pencurian material dan peralatan			x
102	Kegagalan pada peralatan			x
103	Kondisi fisik lapangan yang tidak diketahui			x
104	Kecelakaan di lapangan			x
105	Akurasi dan kelengkapan spesifikasi teknis			x
106	Perubahan desain			x
107	Kepuasan karyawan (reward&punish) yang kurang seimbang			x
108	Strategi pengembangan produk yang tidak efektif sehingga tidak dapat memenuhi kebutuhan konsumen			x
109	Ketidakmampuan untuk memaksimalkan penggunaan data dan alat untuk analisis			x
110	Kurang optimalnya pendukung produk yang diluncurkan			x
111	Undangan tidak diterima/terlambat			x
112	Tidak membaca media informasi, web site			x
113	Undangan di fax ke nomor SBU lain			x
114	Proses pengambilan keputusan tidak terlaksana tepat waktu			x
115	Personil pengambilan keputusan tidak berada di tempat			x
116	Gagal memenuhi kelengkapan persyaratan			x
117	perijinan perusahaan yang kadaluarsa/tidak dimiliki			x
118	perijinan personil yang kadaluarsa/tidak dimiliki			x
119	perijinan peralatan dan bahan  yang kadaluarsa/tidak dimiliki			x
120	data keuangan dan administrasi			x
121	Waktu yang terbatas			x
122	Surat referensi bank diterbitkan tidak tepat waktu			x
123	Personil yang mengurus perijinan tidak aware, baik di tingkat SBU maupun korporat			x
124	Kurangnya koordinasi secara korporat dalam pengelolaan data yang dilaksanakan oleh Divisi Sistim Informasi			x
125	Personil penanda tanganan tidak berada di tempat			x
126	Koordinasi tidak berjalan lancar			x
127	Keterbatasan personil marketing			x
128	Demotivasi pada personil untuk melaksanakan kegiatan pra kualifikasi			x
129	Ketidak telitian dan kekurang cermatan personil dalam melengkapi kelengkapan persyaratan			x
130	Ketidak jelasan uraian pekerjaan (job desc)			x
131	Keterlambatan penyerahan dok PK			x
132	Dokumen rusak			x
133	Dokumen salah alamat			x
134	Dokumen dinyatakan tidak lengkap (memenuhi syarat)			x
135	Internal factor			x
136	Undangan di fax ke nomor SBU lain			x
137	External factor			x
138	Informasi/Undangan tidak disampaikan			x
139	Tidak terdaftar dalam daftar rekanan			x
140	Informasi/Undangan disampaikan terlambat			x
141	Terlambat mengambil dokumen			x
142	Biaya pembelian dokumen tidak siap			x
143	Force majeure (banjir, bencana alam)			x
144	Kecelakaan lalu lintas			x
145	Personil marketing tidak berada di tempat			x
146	Tidak jelas uraian pekerjaan			x
147	Jika tidak ikut, tidak menyampaikan pemberitahuan			x
148	Personil yang dikirimkan tidak memenuhi syarat			x
149	Personil yang dikirimkan tidak kompeten			x
150	Personil tidak dilengkapi dengan dokumen/surat			x
151	Waktu penerimaan dengan pelaksanaan mepet			x
152	Sumberdaya yang diminta sedang berada pada penugasan yang lain			x
153	Pelaksana tidak kompeten (organik ataupun outsource)+			x
154	Tidak memadainya atau bahkan tanpa  de-briefing			x
155	Kesalahan hitung  fee, biaya, pajak, NPWP			x
156	Data pendukung tidak memadai			x
157	Alat tidak berfungsi, bahan tidak cukup			x
158	Alat/bahan tidak dalam kondisi siap			x
159	Bekerja hanya berdasar kebiasaan yang salah meskipun mengetahui yang seharusnya (orang lain yang bekerja petugas kita hanya mengawasi kmdn menyalin hasil)			x
160	Bekerja mandiri atau dalam kelompok namun tanpa pengawasan			x
161	Bekerja secara salah dan tidak tahu yang seharusnya			x
162	Bekerja tanpa perlindungan kontrak/OC/SPK yang sah			x
163	Belum ada Standard General Condition pada OC			x
164	Bentrok bbrp SBU (dan AP) pada saat pengambilan dokumen tender			x
165	Briefing tdk dilakukan secara memadai atau bahkan tidak ada			x
166	Bukan jasa yang mampu kita kerjakan			x
167	Data eksternal tidak segera tersedia			x
168	Dokumen penawaran tidak lengkap			x
169	Harga berbeda telah ditawarkan oleh Unit Kerja/Cabang lain			x
170	Kapal/barang tidak siap			x
171	Kesalahan wording			x
172	Keterlambatan pengiriman			x
173	Ketidak jelasan jumlah copy yang diperlukan Klien			x
174	Klien memaksakan kehendak			x
175	Klien tdk mau bayar			x
176	Kompetensi pelaksana yang tersedia tidak sesuai			x
177	Kompetisi yang ketat dengan para pesaing yang banting harga			x
178	Kondisi lapangan menyimpang dari normal			x
179	Laporan berbeda dengan hasil lapangan/analisa			x
180	Laporan lapangan tidak lengkap			x
181	Laporan tidak klop dengan kebutuhan klien			x
182	Menawarkan jasa, sementara sumberdaya tidak available			x
183	Mencantumkan klausul IFIA yang daluarsa			x
184	Menggunakan alat milik orang lain tanpa mengecek status kalibrasinya			x
185	Pejabat penandatangan kurang/tidak menguasai materi			x
186	Pelaksana dengan sengaja menyimpang			x
187	Pelaksana tidak/kurang percaya diri			x
188	Pemalsuan formulir sertifikat			x
189	Pemalsuan isi			x
190	Penerbitan, pengiriman terlambat			x
191	Penggantian halaman terusan dengan penggantian isi			x
192	Penggunaan tenaga outsource tdk diatur dalam SMM/ISO17020			x
193	Penguasaan thd standar dan referensi lain kurang.			x
194	Perikatan mengandung kelemahan pada pihak kita			x
195	Perikatan tidak mencakup aspek tenor pelunasan			x
196	Petugas datang terlambat, kapal sudah menunggu (atau sudah berangkat)			x
197	Tagihan dipakai oleh kolektor			x
198	Tidak adanya standardisasi à ketidak lengkapan isi sulit dideteksi secara dini			x
199	Tidak ditagih			x
200	Tidak lancar/bisa berkomunikasi, kesulitan komunikasi, bahasa			x
201	Tidak menggunakan APD			x
202	Waktu yang tersedia terbatas, dan banyak dokumen yang harus diproses			x
203	A/R overdue				x
204	A/P overdue				x
205	acid ratio rendah				x
206	fluktuasi nilai				x
207	hedging risk				x
208	ekposure risk				x
209	kecukupan modal kerja				x
210	interest risk				x
211	kelangkaan collateral				x
212	default risk				x
213	Kenaikan upah pekerja				x
214	Kenaikan harga material				x
215	Persediaan dana klien				x
216	Keterlambatan pembayaran dari klien				x
217	Kemungkinan kebangkrutan partner				x
218	Kemungkinan kekurangan modal				x
219	Sanksi keterlambatan				x
220	Kesalahan estimasi				x
221	Kompetisi dengan proyek sejenis				x
222	Klaim dari klien				x
223	Fluktuasi tingkat inflasi				x
224	Fluktuasi suku bunga				x
225	Fluktuasi nilai tukar mata uang				x
226	keandalan software					x
227	keandalan hardware					x
228	back up data					x
229	stabilitas proses					x
230	kualitas dan produktivitas					x
231	pemakaian energi					x
232	computer-aided manufacturing					x
233	e-comerce					x
234	video/tele confrence					x
235	e-mail					x
236	broadband comunication					x
237	Power Loss					x
238	Communication Loss					x
239	Data Integrity Loss					x
240	Accidental Errors					x
241	Computer Virus					x
242	Abuse of Access Privileges by Employees					x
243	Natural Disasters					x
244	Attempted Unauthorized System Access by Outsider					x
245	Theft or Destruction of Computing Resource					x
246	Destruction of Data					x
247	Abuse of Access Privileges by Other Authorized User					x
248	Successful Unauthorized System Access by Outsider					x
249	Non-disaster downtime					x
250	Fire					x
251	Earthquake					x
255	Defisiensi yang sistematik					x
256	Kelengkapan dan akurasi database informasi					x
257	Kurangnya koordinasi bisnis antar Unit Bisnis					x
258	Kurang baiknya manajemen operasional aplikasi, jaringan, dan sistem database					x
259	Putusnya layanan telekomunikasi					x
260	Kurang mendukung organisasi dan pelatihan pegawai					x
261	Proses kode akses/password yang tidak efektif					x
262	Strategi pengembangan produk yang tidak efektif sehingga tidak dapat memenuhi kebutuhan konsumen					x
263	Ketidakmampuan untuk memaksimalkan penggunaan data dan alat untuk analisis					x
264	Kurang optimalnya pendukung produk yang diluncurkan					x
265	Kurang mendukung organisasi dan pelatihan pegawai					x
266	Kurang baiknya manajemen operasional aplikasi, jaringan, dan sistem database					x
267	Proses kode akses/password yang tidak efektif					x
268	Keterbatasan kapasitas dan spektrum di masa datang					x
269	Struktur remunerasi yang tidak efektif					x
270	Rencana Kerja yang tidak memenuhi kebutuhan					x
271	Strategi pengembangan karyawan yang tidak efektif					x
272	Kegiatan Sekar yang kurang mendukung					x
273	Penempatan karyawan yang tidak efektif					x
274	Tidak adanya standar yang disepakati untuk penyelesaian dan pemantauan traffic					x
275	Ketidakmampuan untuk mengumpulkan pendapatan dari operator lain					x
276	Kesalahan dalam menganalisis trend traffic dan pemantauan credit standing dari operator lain					x
277	Agen penjualan yang tidak eksklusif					x
278	Kualitas pelayanan yang buruk					x
279	Fraud dalam Transaksi					x
280	Manipulasi data jaringan					x
281	Defisiensi yang sistematik					x
282	Kelengkapan dan akurasi database informasi					x
284	Perebutan pasar yang tepat dengan aturan yang sudah ditentukan					x
285	Produk atau layanan baru dari kompetitor					x
286	Batas-batasan dalam industri yang menimbulkan kehilangan pendapatan dan peluang					x
287	Perubahan regulasi					x
288	Kompensasi bertahap dari terminasi dini hak eksklusif SUCOFINDO					x
289	Regulasi yang mengambang					x
291	Kehilangan peluang untuk meng-upgrade teknologi					x
292	Munculnya teknologi yang akan membunuh teknologi yang telah dimiliki					x
293	Jaringan komunikasi terputus					x
294	Strategi pengembangan produk yang tidak efektif sehingga tidak dapat memenuhi kebutuhan konsumen						x
295	Ketidakmampuan untuk memaksimalkan penggunaan data dan alat untuk analisis						x
296	Penelitian atau pengetesan produk yang tidak tepat						x
297	Tarif yang tidak kompetitif						x
298	Kurang optimalnya pendukung produk yang diluncurkan						x
299	Kurang mendukung organisasi dan pelatihan pegawai						x
300	Kurang baiknya manajemen operasional aplikasi, jaringan, dan sistem database						x
301	Kurang baiknya kualitas jaringan atau teknologi usang						x
302	Adanya orang yang tidak punya otoritas masuk ke jaringan						x
303	Proses kode akses/password yang tidak efektif						x
304	Jangka waktu operasi satelit yang terbatas						x
305	Pemakaian kapasitas atau sumber daya lainnya secara tidak optimal						x
306	Kehilangan peluang pendapatan						x
307	Rendahnya tingkat keuntungan						x
308	Putusnya layanan telekomunikasi						x
309	Pergerakan competitor						x
310	Perebutan pasar yang tepat dengan aturan yang sudah ditentukan						x
311	Tekanan dari kebutuhan pengembangan usaha						x
312	Konsolidasi bisnis dari operator yang telah ada						x
313	Batas-batasan dalam industri yang menimbulkan kehilangan pendapatan atau peluang						x
314	Ketentuan registrasi pelanggan prabayar						x
316	Regulasi yang mengambang						x
317	Kehilangan lisensi						x
318	Sengketa dalam memenuhi kontrak						x
319	Keterbatasan kapasitas untuk memenuhi investasi tambahan						x
320	Keterbatasan sumber dana dalam negeri						x
321	Investasi pada teknologi yang tidak tepat						x
322	Munculnya teknologi yang akan membunuh teknologi yang telah dimiliki						x
323	Kurangnya baiknya penerapan Good Corporate Governance dalam hal transparansi						x
324	Praktek bisnis yang tidak sesuai etika						x
325	Strategi pengembangan karyawan yang tidak efektif						x
326	Ketidakmampuan untuk mengumpulkan pendapatan dari operator lain						x
327	Kualitas layanan produk dan konsumen yang buruk						x
328	Fraud dalam Transaksi						x
329	Pemilihan supplier yang tidak tepat						x
330	Kehilangan peluang pendapatan						x
331	Perang tarif						x
332	Konsolidasi bisnis dari eksisting operator						x
333	Regulasi yang mengambang						x
335	Mahalnya biaya modal						x
336	Investasi pada teknologi yang tidak tepat						x
337	Munculnya teknologi yang akan membunuh teknologi yang telah dimiliki						x
338	Integritas manajemen						x
339	Bencana alam (gempa bumi, gunung meletus, dll)						x
340	Struktur remunerasi yang tidak efektif						x
341	Kontrak yang tidak lengkap						x
342	Tidak adanya standar yang disepakati untuk penyelesaian dan pemantauan traffic						x
343	Kesalahan dalam menganalisis trend traffic dan pemantauan credit standing dari operator lain						x
344	Kurangnya diferensiasi produk						x
345	Vendor bias						x
346	Perubahan perilaku konsumen						x
347	Tidak efektif manajemen vendor						x
348	Defisiensi yang sistematik						x
349	Kelengkapan dan akurasi database informasi						x
350	Pemakaian kapasitas atau sumber daya lainnya secara tidak optimal						x
351	Kehilangan satelit atau komponen jaringan lainnya						x
352	Perebutan pasar yang tepat dengan aturan yang sudah ditentukan						x
353	Rendahnya entry barriers sehingga meningkatkan churn dan kompetisi						x
354	Batas-batasan dalam industri yang menimbulkan kehilangan pendapatan dan peluang						x
355	Kompensasi bertahap dari terminasi dini hak eksklusf TELKOM						x
356	Terhambatnya dana belanja modal						x
357	Kurangnya visi mengenai trend teknologi masa depan						x
358	Kurangnya baiknya penerapan Good Corporate Governance dalam hal transparansi						x
359	Kelalaian negara dalam membayar hutang						x
360	Besarnya nilai kolateral yang dijamin Sucofindo lebih besar dari Equity						x
361	KPC mengalihkan sebagian order ke provider lain, Timor case,						x
362	Hampir 50% SDM adalah tenaga outsource						x
363	Tuntutan KPC atas K3						x
364	Perubahan regulatasi pemerintah terkati jasa VTE, Otomotif, Semen						x
365	Lay off, Internal recruitment,						x
366	(kami lebih takut kehilangan pelanggan daripada kehilangan uang)						x
367	Persaingan antar SBU, Deminishing role of corporate						x
368	Salah hitung (mis.: harga lumpsum, namun uncertainty tdk diperhitungkan)						x
369	Kontrak yang tidak lengkap							x
370	Tidak adanya standar yang disepakati untuk penyelesaian dan pemantauan traffic							x
371	Ketidakmampuan untuk menggumpulkan pendapatan dari operator lain							x
372	Kesalahan dalam menganalisis trend traffic dan pemantauan credit standing dari operator lain							x
373	Kesalahan interpretasi performansi perusahaan								x
374	Struktur remunerasi yang tidak efektif
375	Sistem screening yang tidak efektif
376	Strategi pengembangan karyawan yang tidak efektif
377	Pegawai yang kurang komitmen
378	Adanya merek lain yang dapat mengalahkan merek SUCOFINDO
379	Kurangnya komunikasi
380	Ketergantungan terhadap teknologi dari supplier
381	Supplier tidak dapat memenuhi kebutuhan pasar
382	Tidak mengerti/tidak dapat memenuhi kebutuhan konsumen
383	Peningkatan kebutuhan jaringan
384	Kurangnya publikasi untuk membangun image perusahaan
385	Kegagalan sistem layanan telekomunikasi
386	Komunikasi dengan konsumen buruk
387	Melanggar tugas atau tanggung jawab
388	Fraud dalam Transaksi
389	Pencurian atau penggelapan uang/aset perusahaan
390	Penggandaan sistem jaringan
391	Kurangnya data tentang supplier
392	Kurang baiknya negosiasi kontrak
393	Spesifikasi yang tidak tepat